지난 포스팅에서 예고한 대로 "국내 상장 월배당 ETF"에 대해 알아보려고 하는데 유형(주식형, 채권형, 커버드콜형, 리츠형)이 많아 주식형 ETF부터 알아보도록 하겠습니다.
SOL 미국S&P500
SOL 미국S&P500은 주식을 주된 투자대상자산으로 하여 기초지수는 S&P Dow Jones Indices 가 산출하는 지수로 미국을 대표하는 주가지수인 S&P500 Index(PR)를 추종하는 ETF입니다.
기초지수인 S&P500 Index(PR)은 미국의 미국 나스닥과 뉴욕증권거래소에 상장된 504개의 기업(2022년 5월 기준)들로 구성되어 있으며 구성종목의 가격변동만을 추종합니다.
분배금 지급은 매월 실시하며 매월 분배금은 분배재원에 따라 금액의 차이가 발생할 수 있습니다. SOL 미국S&P500은 외화표시자산에 투자하며 환율변동위험을 제거하기 위한 환헤지 전략을 실시하지 않을 계획이므로 환율변동위험성에 노출됩니다.
▶ 기초지수명 : S&P500
▶ 종가 기준 가격 : 11,385원
▶ 시가총액 : 444억 원
▶ 보수 : 연 0.050%
▶ 분배금기준일 : 매월 마지막 영업일
▶ 구성 종목 상위 5개 : 애플, 아마존, 마이크로소프트, AT&T, 뱅크오브아메리카
제가 보유한 TIGER 미국S&P500과 차이점은 보수(SOL 0.050%, TIGER 0.070%)와 시가 총액 (SOL 451억, TIGER 1조 8,021억) 차이가 있습니다.
상장 이후 누적 수익률 13.4%, 3개월 수익율 3.99%
4월 분배금 : 1주당 10원
SOL 미국배당다우존스
SOL 미국배당다우존스 ETF의 기초지수는 S&P Dow Jones Indices가 산출하는 ‘Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(Price Return)’(이하 ‘기초지수’)로 미국 주식 중 일관된 배당금 지급을 하고 있는 펀더멘털이 강한 대표 종목 100개에 분산 투자하는 전략의 지수를 추종하는 패시브 ETF상품입니다.
해당 기초지수는 연평균 약 3% 이상의 배당수익률과 안정적인 기업들의 주가 흐름을 바탕으로 미국의 배당 지수 중 가장 돋보이는 성과를 과거 흐름에서 보여주는 지수입니다. 최소 10년의 기간 동안 연속적으로 배당을 지급했던 기업들 중 현금흐름, ROE (자기 자본수익률), 배당수익률과 5년 배당성장률을 기준으로 상위 100개 종목을 선별합니다.
최근 불확실성이 높아진 매크로 환경에도 불구, 안정적인 성과와 합리적인 배당 수익률을 바탕으로 미국 상장 주식형 ETF 중 5번째로 큰 금액의 자금 유입이 되고 있습니다.
▶ 기초지수명 : Dow Jones
▶ 종가 기준 가격 : 9,190원
▶ 시가총액 : 1,388억 원
▶ 보수 : 연 0.050%
▶ 분배금기준일 : 매월 마지막 영업일
▶ 구성 종목 상위 5개 : 포드, 버라이즌, 화이자, 시스코, 코카콜라
월배당 ETF는 절세 혜택이 있는 연금계좌와 최고의 시너지를 낼 수 있다 보니 개인연금 투자자들의 관심 속에 투자자금 유입이 지속되고 있다고 합니다.
SOL 미국배당다우존스와 SOL 미국배당다우존스(H)의 차이점
ETF 이름에 H를 붙었냐, 안 붙였냐의 차이이며 H의 의미는 헤지(HEDGE)라는 뜻으로 SOL 미국배당다우존스와 다르게 환헷지가 되어있다는 의미로 해석하면 됩니다.
다우존스는 기초자산의 성과 + 월배당수익률 + 환율의 차이가 주가에 반영되는 반면 다우존스(H)는 기초자신의 성과 + 월배당수익률만 주가에 반영되어 환율이라는 불확실성 변수를 줄여줍니다.
보통 환헷지 ETF, 환노출 ETF의 운영보수가 조금 높은 편인 거에 비해 SOL 미국배당다우존스(H)는 0.05%로 SOL 미국배당다우존스와 동일하여 매력적입니다.
상장 이후 누적 수익률 -5.24%, 3개월 수익률 -3.30% / (H) 상장 이후 누적 수익률 3.88%, 3개월 수익률 2.14%
4월 분배금 : 1주당 20원 / (H) 1주당 21원
TIGER 미국다우존스 30
이 ETF는 미국 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, "다우존스 산업평균지수" 수익률 추종을 목적으로 하는 비과세 해외주식투자전용 ETF입니다.
이 ETF는 해외주식에 투자하면서도 환헤지를 하지 않으므로 기초지수의 원화환산 후 수익률에 연동합니다. S&P Dow Jones Indices가 발표하는 “다우존스 산업평균지수”는 미국 주식시장에 상장되어 거래되는 종목 중, 우량 주식 30 종목으로 구성된 지수입니다.
▶ 기초지수명 : Dow Jones
▶ 종가 기준 가격 : 22,015원
▶ 시가총액 : 850억 원
▶ 보수 : 연 0.350%
▶ 분배금기준일 : 매월 마지막 영업일
▶ 구성 종목 상위 5개 : 3M, 아메리칸 익스프레스, 암젠, 코카콜라, 보잉
2016년 상장 이후 수익률 138.04%, 3개월 수익률 3.74%
4월 분배금 : 1주당 20원
TIGER 미국S&P500배당귀족
이 ETF는 미국 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, “S&P 500 Dividend Aristocrats 지수(원화환산)”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 합니다.
“S&P 500 Dividend Aristocrats 지수(원화환산)”는 S&P Dow Jones Indices LLC에서 발표하는 지수로서, 미국 주식시장 상위 500개 기업으로 구성된 S&P500 지수 종목을 대상으로 배당금을 최소 25년 연속 증가시켜 온 40개 이상의 기업으로 구성된 지수입니다.
▶ 기초지수명 : S&P 500
▶ 종가 기준 가격 : 10,415원
▶ 시가총액 : 281억 원
▶ 보수 : 연 0.250%
▶ 분배금기준일 : 매월 마지막 영업일
▶ 구성 종목 상위 5개 : AMCOR, FRANKLIN, WALGREENS BOOTS ALLIANCE, HORMEL FOODS, PENTAIR
이 ETF는 해외주식에 투자하면서도 환헤지를 하지 않는다는 것을 고려해야 합니다.
4월 분배금 : 1주당 30원, 3월 수익률 4.28%
KODEX 미국배당프리미엄액티브
이 ETF는 S&P가 산출·발표하는 S&P500 Index(Price Return)를 비교지수로 하여 비교지수 대비 초과성과를 목표로 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 하는 액티브상장지수펀드입니다.
그러나 상기의 투자목적이 반드시 달성된다는 보장은 없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사 등 이 투자신탁과 관련된 어떠한 당사자도 투자원금의 보장 또는 투자목적의 달성을 보장하지 않습니다.
▶ 기초지수명 : S&P 500
▶ 종가 기준 가격 : 10,040원
▶ 시가총액 : 341억 원
▶ 보수 : 연 0.430%
▶ 분배금기준일 : 매월 마지막 영업일
▶ 구성 종목 상위 5개 : AMPLIFY CWP , SCHLUMBERGER, VERIZON, SPDR Bloomberg, GENERAL MILLS
상장 이후 수익률 3.04%, 3개월 수익률 5.29%
4월 분배금 : 1주당 53원
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브
이 ETF는 액티브상장지수펀드로 한국거래소에서 산출, 발표하는 KOSPI200 지수를 비교지수로 하여 비교 지수 대비 초과 성과 창출과 엄선한 고배당 포트폴리오를 통해 매월 분배금을 지급하는 것을 목표로 하는 액티브 ETF입니다.
이를 위해, 비교지수의 성과를 추종하는 포트폴리오와 고배당 포트폴리오 및 타임폴리오자산운용의 주식운용역량이 발휘되는 포트폴리오를 배합하되, 상관계수 조건의 충족을 위한 사전적 사후적 관리를 진행할 것입니다.
비교지수의 성과를 추종하는 포트폴리오는 KOSPI200 지수를 기초지수로 하는 ETF, 지수 선물 및 KOSPI200 추종 주식 포트폴리오 등의 배합으로 구성할 계획입니다. 타임폴리오자산운용의 주식운용역량이 발휘되는 포트폴리오는 당사 주식운용본부 멀티매니저 포트폴리오가 갖고 있는 섹터, 테마 및 종목에 대한 특성을 체계적으로 반영하여 구성.
고배당 포트폴리오는 3년 평균 높은 배당수익률을 기록한 기업과 중간배당을 지급한 기록이 있는 기업을 선정합니다.
▶ 기초지수명 : 코스피200
▶ 종가 기준 가격 : 10,020원
▶ 시가총액 : 112억 원
▶ 보수 : 연 0.800%
▶ 분배금기준일 : 매월 마지막 영업일
▶ 구성 종목 상위 5개 : 삼성전자, 하이닉스, 삼성화재, 삼성생명, KB금융
상장 이후 수익률 11.59%, 3개월 수익률 -0.63%
4월 분배금 : 1주당 51원
WOORI 200
이 ETF는 주식을 법에서 규정하는 주된 투자대상자산으로 하며, 1좌당 순자산가치의 일간변동률을 “KOSPI200 지수 (PR)”의 1 배수와 유사하도록 투자신탁 재산을 운용함을 목적으로 합니다.
추적대상지수(기초지수) : KOSPI200 지수 (PR)* 100% - ‘KOSPI200 지수 (PR)’는 한국 유가증권시장 상장된 주식을 대상으로 한국거래소(KRX)에서 산출하여 발표하는 지수로, 한국 경제를 대표하는 대형주 위주로 구성되어 한국 주식시장 시가총액의 약 75%를 포함합니다.
해당 지수는 개별 주식을 유동시가총액에 비례하여 보유, 미국경제 성장을 각 기업 및 산업의 규모에 비례하여 따라갈 수 있는 지수입니다. 이 ETF는 환헤지를 하지 않으므로 환율 변동위험에 노출되며, 이 투자신탁의 1좌당 순자산가치는 기초지수의 원화 환산 후 수익률에 연동하게 됩니다.
▶ 기초지수명 : 코스피200
▶ 종가 기준 가격 : 33,250원
▶ 시가총액 : 50억 원
▶ 보수 : 연 0.050%
▶ 분배금기준일 : 매월 마지막 영업일
▶ 구성 종목 상위 5개 : 삼성전자, 하이닉스, 삼성SDI, LG화확, 현대차, 포스코홀딩스
3개월 수익률 1.52%
연간 분배율 비교표
| 종목 | 기초지수 | 시총 | 보수(연) | 종가 (5.9) |
4월 분배금(1주) | 연간 분배율 |
| SOL 미국S&P500 | S&P500 | 444억 | 0.050% | 11,385 | 10원 | 1.05% |
| SOL 미국배당다우존스 | 다우존스 | 1,388억 | 0.050% | 9,190 | 20원 | 2.61% |
| SOL 미국배당다우존스(H) | 다우존스 | 201억 | 0.050% | 10,030 | 21원 | 2.51% |
| TIGER 미국다우존스30 | 다우존스 | 850억 | 0.350% | 22,015 | 20원 | 1.09% |
| TIGER 미국S&P500배당귀족 | S&P500 | 281억 | 0.250% | 10,415 | 30원 | 3.45% |
| KODEX 미국배당프리미엄액티브 | S&P500 | 341억 | 0.430% | 10,040 | 53원 | 6.33% |
| TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 | 코스피200 | 112억 | 0.800% | 10,020 | 51원 | 6.10% |
| WOORI 200 | 코스피200 | 50억 | 0.050% | 33,250 | X | X |
※ 연간 분배율은 월평균 분배금으로 계산하지 않고 4월 분배금으로만 추정한 데이터이기 때문에 실제 분배금과 다릅니다. ( 개인적으로 연 보수가 낮고 연간 분배율이 양호한 SOL미국배당다우존스 형제가 좋아 보입니다)
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