국내 상장 월배당 ETF 연금저축계좌 포트폴리오 구성하기

 

이웃님들~ 반갑습니다.
"국내 상장 월배당 ETF 알아보기" 시리즈(어쩌다 보니 시리즈로 구성되었네요^^)
 
리츠 유형을 마지막으로 끝내려고 했으나 포스팅하면서 제가 투자했던 종목과 향후 계획을 마지막 서비스로 작성하고 시리즈를 마치도록 하겠습니다.

 

 

 

 
 

 

각 유형별 연간 분배율 추청치 비교

 

 

 
먼저 지금까지 작성한 각 유형별 연간 배분율을 한번 쫙!!~ 몰아서 비교해 볼게요~

 

 

각 유형별 연간 배분율 비교

 

 

 

티스토리에 있는 테이블로 작성하는데 너무 답답해서 중간에 삭제시키고 엑셀로 작업했습니다. 훨씬 보기 좋고 깔끔하네요~ 노란색 부분이 제가 유형별로 선택한 종목입니다.
 
어느 유형에 몰려 투자하지 않고 분산 투자 개념으로 각 유형별로 한 종목씩만 선택했고 종목이 너무 많으면 관리도 싶지 않아서입니다. 일반 주식에서도 15개 정도 유지하는데 그것도 쉽지 않네요.
 
위 4 종목 선택한 이유를 간략하게 설명할게요!!!
 
 
▶ SOL 미국배당다우존스
 
미국 주식을 투자하시거나 관심 있어하는 분들은 많이 들어보셨을 SCHD 한국판이라고 불립니다. 그 이유는 미국 ETF인 SCHD와 동일하게 다우존스 배당 100 인덱스 지수를 추종합니다.
 
SCHD는 미국 주식 중 일괄된 배당금을 지급하는 펀더멘탈이 강한 대표 종목 100개에 분산 투자하는 전략의 지수를 추종하는 패시브 ETF 상품입니다. 
 
그래서인지 요즘 SCHD가 하락 추세인데 SOL 미국배당다우존스도 같은 지수를 추종하기에 마찬가지로 요즘 하락 추세입니다. 하락 이유는 정확하지는 않지만 대략 3월 SCHD에서 진행한 리벨런싱 문제인 것 같습니다.
 
에너지섹터 비중 5%에서 9% 확대, 갈수록 경치침제 우려(에너지 주가 하락)가 짙어지는데 오히려 비중을 늘렸네요.
헬스케어 비중 12%에서 16% 확대, 미 의회에서 약값인하라는 의료 지원 삭감을 논의 중인데 비중을 늘렸습니다.
 
※ 대중들(서학개미)에게 인기가 많은 종목이 6개월( 약 8% 하락) 가량 하락하는 시점에 고민들 많을 거라 생각합니다. 이걸 팔아? 말아? 전 그래서 남들이 이런 고민할 때, 조금이라도 쌀 때 들어갔습니다.
 
어차피 "연금저축"은 묻지 마!!! 무지성 매수입니다. 그것도 10년 동안 해야 한다니... 이제 5개월 차인데 앞날이 캄캄하네요. 참고로 SCHD 연간 배분율이 3.31% 정도이니 SOL 미국배당다우존스도 비슷한 수준일 듯합니다.
 
 
▶ ACE 미국30년국채액티브(H)
 
위 표에서 보듯이 채권 중 연 보수, 연 분배율이 가장 좋아 보여서 선택했습니다.
 
ACE 미국30년국채액티브(H)는 국내 상장된 월배당 ETF 중 유일한 해외채권형 상품이며 분배금은 미국 장기국채의 이자수익이 재원이고 투자원금을 분배에 활용하지 않아도 안정적으로 연 3% 수준의 분배금을 지급합니다.
 
ACE 미국30년국채액티브(H)는 상장한 지(3월) 얼마 되지 않은 신생 ETF이기 때문에 불안함이 없지 않아 있지만 채권은 안전자산의 하나이기도 해서 선택. 묻지 마!!! 무지성 매수합니다. 
 
현재 기준금리가 한번 더 인상 됐지만 앞으로 동결(그만 올려 다 죽어~)... 그리고 추후 인하를 단행한다면 채권가격이 상승할거란  생각이 들기도 합니다. 
 
 
▶ TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)
 
위 표에서 보듯이 전체 종목 중 가장 높은 배분율을 보이고 있습니다. 11.7% 얼마나 좋나요? 여기에 연금저축계좌라 세금 또한 과세이연되어 이득이죠~ 안 할 이유가 없네요.
 
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 위의 SOL 미국배당다우존스 처럼 미국의 QYLD를 벤치마킹한 ETF입니다.
연간 배당률도 QYLD와 비슷한 수준인 약 11.7% 정도이지만 QYLD의 보수 0.6% 보다 훨씬 낮습니다.
 
 
▶ TIGER 리츠부동산인프라
 
TIGER 리츠부동산인프라도 위 표에 보듯이 미국나스닥100커버드콜(합성)과 막상막하의 높은 배분율을 보이고 있고 보수는 좀 더 낮습니다. 그래서 선택했습니다.
 
리츠는 오피스텔, 호텔, 물류창고 등 다양한 리츠의 보유자산에서 발생하는 임대료를 기초로 분배금을 지급하기 때문에 추후 금리 동결 또는 인하로 인한 수혜를 받을 수 있을 것 같아 더 선택하게 된 이유입니다. 
 
그래도 남아있는 불확실성, 미국의 경기침체, 은행발 리스크, 디폴트 등이 여전히 존재하지만 단기 투자가 아니기 때문에 불확실성이 있더라도 쭉!~~ 들고 갑니다.

 

 
 

 

 
 

 

국내 상장 월배당 ETF 포트폴리오 구성하기(연금저축계좌)

 

 

 
묻지 마!!!~ 무지성 투자이기 때문에 특별히 관리할 건 없지만 내가 매달, 매년 분배금을 얼마 받고 얼마나 투자했는지, 어느 종목으로 비중이 몰리는지 확인하기 위해 귀찮더라도 엑셀로 만들었습니다.
 
아래 엑셀 사진은 실제로 각 유형별 포스팅하면서 실제 투자한 내역입니다. 기존 투자 종목들은 정리했습니다.

 

 

연금저축 월배당 ETF 포트폴리오

 
자세하게 설명드릴 수 없어 대충 설명드리겠습니다.
 
◎ 월 납입 50만원씩, 연 600만원 납입, 연말 정산 시 소득에 따라 792,000(13.2%) ~ 999,000(16.5%) 환급!!! 오예~
 
◎ 4개 종목에서 한 개를 추가하기 애매해서 TIGER미국 S&P500을 그대로 보유. 따라서 5 종목 비중 20%씩
 
◎ 실시간(20분 지연 - 구글 파이낸스) 종가 기준으로 매수해야 할 종목의 수량 기입.

뭐 한 달에 한 번이라 그다지 필요할지 의문...
 
◎ 30일 기간의 종목 차트(구글 파이낸스). 한 달에 한번 매수를 하기 때문에 차트를 보면 매수에 도움이 될까 해서 기입함. 차트를 보면 채권은 그나마 고개를 들어 올렸는데 다우존스는 지하 땅굴 파고 있네요.
 
◎ 매월 매수한 수량 해당월에 기록. 총 보유 수량 합계
 
◎ 보유 수량 합계로 해당 월의 분배금을 기입하면 받을 분배금을 알 수 있음.
 
◎ 노란색 5월은 아직 받지 못했지만(6월 초 예정) 4월 분배금을 미리 기입한 결과 6월 12,943원 분배금을 예측함.

(6월 초 2일 ~ 3일에 지급됨) 
 
◎ 연간 배분율을 단순 계산하면 12,943원 * 12개월 =  155,316원 / 총 투자금 2,561,285 = 6.06%
 
※ 은행 예금 이자보다 좋으나 만족하지 못합니다. 그래서 6월 매수부터는 커버드콜과 리츠 비중을 35%씩, 나머지 종목을 10%씩 올해까지 진행을 해서 분배율을 올려놓을 예정입니다.
 
매월 초에 "연금저축계좌" 투자 일지 작성하여 복리 효과를 제대로 누리는지 한번 보겠습니다. 많은 관심 부탁 드립니다.
 
제가 일반 주식계좌, 국내 배당계좌, 연금계좌, 포인트계좌 가 있는데 연금계좌는 이것으로 정리했고 일반 주식계좌, 국내 배당계좌를 정리하는 데로 미국 주식 월배당으로 옮기려고 작년부터 계획 중이나 정리가 쉽게 되지 않고 있습니다.
 
시간날때 미국 주식 월배당 포트폴리오 구성해서 포스팅 할 수 있으면 해볼께요~
 
이것으로 "국내 상장 월배당 ETF" 시리즈를 마칩니다. 뭔가...후련합니다^^

 
 
아래 5월 9일 시리즈 첫 회 "연금저축계좌 중간 점검 및 향후 계획" 글과 지금 글을 비교해 보시는 것도 좋을 것 같습니다.
 

2023.05.09 - [stock] - 연금저축계좌 중간 점검 및 향후 계획

 

 

2023.05.09 - [stock] - 연금저축계좌 중간 점검 및 향후 계획

 

 

 

 

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