[미국 주식] 월 배당 포트폴리오 구성하기 5번째 시간, 자녀에게 물려줄 포트폴리오 구성하기 2탄!!!~
iShares Core S&P 500 ETF(IVV)에 대해 알아 보도록 하겠습니다. IVV도 이전 포스팅에 했던 VOO와 같은 S&P 500 추종 패시브 ETF입니다. S&P 500 ETF 3가지 (SPY, VOO, IVV) 중 하나만 포트폴리오 구성하기로 했으나 하나 더 추가해 2개 종목으로 갑니다. 같이 알아보시죠~
IVV(iShares Core S&P 500 ETF)
IVV 개요
iShares Core S&P 500 ETF(IVV)는 Blackrock 자산운용사에서 운용하고 있는 ETF입니다.
Blackrock은 VOO ETF의 Vanguard 보다 설립이 늦지만 빠르게 성장하여 업계 1위 달성, 투자회사 1위 달성함.
S&P 500 지수를 추종하는 지수추종 패시브 ETF 상품이며 제가 좋아하는 배당 수익률은 1.62%(VOO보다 0.06% 높음),
운용 수수료는 0.03%(VOO와 동일)로 ETF 상품 중 저렴한 편에 속합니다.
IVV 포트폴리오 특성
포트폴리오 특성을 살펴보면 보유 종목 503(VOO 505), 30일 SEC 수율 1.58%, P/E 비율 20.75배, P/B 비율 3.8배입니다.
IVV 섹터 구성과 상위 10개 홀딩 종목
◈ 섹터 ◈
섹터는 정보기술 26.64%, 건강관리 13.95%, 파이낸셜 12.79%, 소비자 재량 10.15% 순의 비중으로 구성되어 있고 상위 4개 섹터는 VOO 섹터와 같지만 IVV는 정보기술 섹터의 비중이 VOO의 비중보다 높습니다.
◈ 상위 10개 종목 ◈
보유 중인 상위 10개 종목은 애플 7.41%(VOO 7.20%), 마이크로소프트 6.74%(VOO 6.53%), 아마존 2.95%(VOO 2.68%), 엔비디아 2.19%(VOO 1.95%), 구글 3.9% (VOO 3.43%) A 2.08%, B 1.82% 비중으로 구성되어 있습니다.
다만, VOO 상위 10개 종목에서 보지 못한 메타와 TSLA가 보이며(VOO는 페북과 액손모빌) 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아, 구글의 비중도 더 높게 구성되어 있습니다.
IVV 배당금 요약
배당 수익률은 1.56%(VOO 1.57%)이며 3월 1주당 $1.65 (VOO $1.49) 지급되었습니다.
배당금은 2018년 ~ 2019년 증가했으나 코로나 직격으로 2020년 ~ 2021년 하락하였으나 2022년 배당금이 증가되었습니다. 앞으로 부채한도가 해결되면 좀 더 증가될 것으로 예상합니다.
IVV 차트
위에 차트는 IVV와 VOO 비교 차트입니다. 차이가 보이지 않을 정도로 똑같습니다. 다만 잘 살펴보면 살짝 다른 곳이 보이는데 그 이유는 배당락일 차이 때문일 것 같습니다.
VOO에서 설명했듯이 지난 120년 동안 미국 S&P500 주가 지수 하락폭이 -30% 이상 폭락한 경우는 총 9번이 있었습니다.
지금까지 미국 주식 시장을 대표하는 S&P500 지수는 평균 11년의 장기 횡보 조정을 3번 정도 거쳤음을 차트를 통해 알 수 있습니다. 지난 120년간 미국 주식 시장의 대세 상승장은 총 2번이 있었으며, 평균 18년 동안 상승을 했습니다.
대세 상승 장세 속에서 하락 폭은 평균 - 20% 내외로, 일반적인 자연 조정 수준의 하락을 거치지만 빠른 회복으로 꾸준히 상승하는 모습을 보여줍니다.
상승 추세에서도 일부 -30% 이하로 단기 급락하는 경우도 간혹 있었지만, 대부분 빠른 회복을 보이는 특징을 보여줍니다. 요약하면 상승 추세가 지속될 때는 -50% 이하의 과도한 하락은 거의 없었습니다.
장기 주가 상승 시기에는 일정 하락 폭 이하로는 더 이상 내려가지 않고 일정기간 횡보를 보이다 상승으로 전환을 했다는 점을 차트를 통해 알 수 있습니다.
S&P 500 ETF 차이(간략)
2023년 이전 비교 데이터
| 비교 항목 | SPY | VOO | IVV |
| 운용사 재량 | 재량 거의 없음, 추종지수 복제 | 재량 일부 있음. 포트폴리오 일부 변경 가능 | |
| 1 평균 거래량 | 약 1억 주 | 약 800만 주 | 약 800만 주 |
| 순자산 | 545조 | 902조 | 401조 |
| 성과 | 16.34% | 16.39% | 16.45% |
| 운용 보수 | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| 배당률 | 1.31%(2022년) | 1.57%(2023년) | 1.65%(2023년) |
개인적으로 개별 종목 주식에 자신이 없거나 저처럼 아이의 미래를 위해 장기 투자를 고려한다면 한 번쯤 생각해 보는 것도 좋을 것 같습니다.
저는 아이의 미래를 위해 적금대신 월 적립식(10~20만 원)으로 투자를 하고 있습니다. 워런 버핏이 다음과 같이 말했죠;
" 나는 자산 관리사에게 내가 사망한 후 아내를 위해 자산의 90%를 S&P 500에 투자하라고 지시했다, 미국에 투자하는 것보다 더 좋은 내기는 없었다"
2023.05.20 - [stock] - [미국 주식]자녀에게 물려줄 포트폴리오 구성하기 - VOO 바로가기
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