지난달 6월 20일 미래에셋에서 한국형 SCHD에 프리미엄을 더한 TIGER 미국배당+3% 프리미엄다우존스, TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스 ETF를 상장했습니다.
어떤 ETF 상품인지 한번 알아보도록 하겠습니다.
이전 포스팅을 보면 올해 1월 부터 개인연금저축을 매월 적립식으로 50만 원씩 투자를 하고 있으며 연금저축계좌는 무지성 매수이기 때문에 이번 상장 종목을 한번 편입해 봤습니다.
물론 기존 5 종목은 그대로 유지 중이며 7월 납입(적립) 금으로 매수했습니다.
TIGER 미국배당 + 프리미엄다우존스 ETF
TIGER 미국배당+프리미엄다우존스는 배당주식에 투자해 배당금을 얻고 옵션을 매도해 추가 프리미엄을 확보하는 인컴 최적화 포트폴리오입니다.
원래도 배당으로 유명한 미국배당다우존스지수에 투자하면서 추가로 +3% 혹은 +7%를 받을 수 있습니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF의 기초지수는 'Dow Jones US Dividend 100 Index' 이며, 이는 미국에 상장된 기업 중 10년 이상 꾸준히 배당금을 지급한 기록들이 있고 재무 비율을 기준으로 동종업종 대비 펜더멘탈이 우수한 100개 종목으로 구성된 지수입니다.
월 분배로 한층 업그레이드 된 한국형 SCHD라고 하는데, 기존에 SOL 미국배당다우존스 ETF를 모아가고 있어서 추가 편입을 했습니다. 저의 포트폴리오 구성은 다음과 같습니다.
1. ACE 미국30년국채액티브(H)
2. TIGER 미국나스닥100커브드콜(합성)
3. SOL 미국배당다우존스
4. TIGER 리츠부동산인프라
5. TIGER 미국S&P500
6. TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스
5 종목이었을 때 한 종목당 10만 원씩 균등 매수했는데 6 종목으로 늘었으니 균등 매수가 조금 힘들 것 같습니다. 어느 정도 비중 조절을 하면서 매수를 해야겠습니다.
미래에셋에서 운영하는 ETF이고 다우존스 지수를 추종하는 미국 배당주식에 투자하여 연간 +3% 또는 +7% 옵션이 추가됩니다.
주식 매수와 옵션 매도를 함께 하는 '커버드콜 전략'을 쓰긴 하지만 옵션의 100%가 아닌 일부만 매도해 주가 상승을 따라간다는 점에서 기존 커버드콜 ETF와 차이가 있습니다.
(커버드콜 전략은 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 글에서 다뤘기 때문에 한 번 읽어 보시면 도움 됩니다.)
커버드콜 전략을 사용하면 지수 상승세를 못 따라가는 거 아니야?라고 생각하실 수 있지만 옵션 매도 비중을 'TIGER 미국배당+3% 프리미엄다우존스 ETF'는 약 15% 내외, 'TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스 ETF'는 40% 이내로 제한해 운용합니다.
따라서 주가지수의 성장은 따라가면서도 월분배금을 늘리는 전략입니다. 옵션 매도 비중에 따라 지수의 성장폭과 배당수익 수준이 달라지기 때문에 투자자 입장에서는 투자 목적에 맞게 상품을 선택할 수 있습니다.
ETF 상품 개요
두 상품을 비교했을 때 비교지수, 총 보수 등은 같고 3%의 프리미엄과 7%의 프리미엄이 다릅니다. 물론 옵션 매도 비중이 15% 내외, 40% 내외로 차이가 있습니다. 개인적으로 3%는 장기적으로 지수와 비슷하게 움직일 것 같아 주가 상승 수익이 있고 7%는 지수보다 못하게 움직일 것 같아 주가 상승 수익이 제한적일 것 같습니다.
따라서 30대에 연금저축을 시작하는 분들은 3%가 괜찮을 것 같고, 저처럼 40대에 연금저축을 시작하는 분들은 7%가 괜찮을 것 같습니다.
투자 포인트
TIGER 미국배당+프리미엄다우존스 투자 포인트 3가지
1. 꾸준한 배당과 견고한 펀더멘탈의 우량 기업
ETF는 ‘미국배당다우존스 지수’가 편입한 100개의 우량 고배당 기업에 투자합니다. 이들 기업은 단순히 배당수익률만 높은 것이 아니라 배당의 지속가능성과 성장성을 고루 갖춘 데다 기업의 펀더멘탈까지 튼튼한 기업입니다.
그래서 미국배당다우존스 지수는 약세장에서도 수익률을 방어하면서 연평균 3%~4% 대의 배당수익률을 유지하고 있습니다.
2. 옵션 프리미엄 전략으로 월 배당 업그레이드
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)의 배당을 받아봐서 아는데 다음 달 이 ETF의 배당금도 기대가 됩니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜이 월 1%, 연 12%의 배당금을 지급하는데
SCHD가 보통 연 3.80% + 프리미엄 7% 총 연 10%의 배당금을 지급할 것 같습니다. 나중에 받아보면 알겠죠.
3. 나에게 맞는 미국배당다우존스 인컴 솔루션 찾기
배당수익률을 낮춰서 성장성을 쫓아가고 싶은 사회초년생 등의 장기 투자자라면 TIGER 미국배당다우존스 ETF와 TIGER 미국배당+3% 프리미엄 ETF를 고려해 볼 수 있습니다.
또 현재의 현금흐름을 극대화해서 배당금을 월급처럼 활용하고 싶은 은퇴 준비자라면 TIGER 미국배당+7% 프리미엄 ETF와 TIGER 미국나스닥100커버드콜을 활용해 볼 수 있습니다.
2023.05.15 - [stock] - 국내 상장 월배당 ETF 연금저축계좌 포트폴리오 구성하기
국내 상장 월배당 ETF 연금저축계좌 포트폴리오 구성하기
이웃님들~ 반갑습니다. "국내 상장 월배당 ETF 알아보기" 시리즈(어쩌다 보니 시리즈로 구성되었네요^^) 리츠 유형을 마지막으로 끝내려고 했으나 포스팅하면서 제가 투자했던 종목과 향후 계획
yglmoneymove.tistory.com
개인연금 저축이 이제 7개월 차에
접어들었지만
매월 초 배당금이 증가해서 들어오는 맛.
이 맛은
정말 즐겁고 맛있는 맛입니다~^^
지금까지 읽어주셔서 감사합니다.
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